Client and Supplier Payment Management

"voici le cahier de charge Gestion des règlements clients et fournisseurs 1. Gestion des règlements clients 1.1. Statistiques des règlements clients • Analyse des paiements reçus sur une période donnée. • Répartition des modes de règlement (virement, chèque, espèces, etc.). • Évolution des paiements clients (par mois, trimestre, année). • Comparaison des paiements reçus par rapport aux créances dues. 1.2. Relevé client • Liste détaillée des transactions effectuées par chaque client. • Historique des paiements et des factures réglées. • Solde actuel du client. 1.3. Balance client • Visualisation des créances clients en attente. • Détail des montants dus par client. • Regroupement par période (30, 60, 90 jours, etc.). 1.4. Balance âgée client • Classement des créances selon leur ancienneté. • Indicateurs pour identifier les retards de paiement. • Suivi des clients à risque. 1.5. État de recouvrement client • Liste des factures en cours de recouvrement. • Suivi des relances et des actions entreprises (emails, appels, mise en demeure). • Statistiques sur les délais de recouvrement. 1.6. Détail d’affectation des documents • Association des paiements aux factures correspondantes. • Gestion des écarts de paiement (régularisations, avoirs, etc.). • Suivi des paiements partiels ou en plusieurs échéances. ________________________________________ 2. Gestion des règlements fournisseurs 2.1. Statistiques des règlements fournisseurs • Analyse des paiements effectués aux fournisseurs. • Ventilation des paiements par mode de règlement. • Comparaison entre les paiements réalisés et les dettes fournisseurs. 2.2. Relevé fournisseur • Liste détaillée des paiements effectués à chaque fournisseur. • Historique des transactions et des factures réglées. • Solde restant à payer par fournisseur. 2.3. Balance fournisseur • Détail des montants dus aux fournisseurs. • Suivi des paiements en attente. 2.4. Balance âgée fournisseur • Classement des dettes fournisseurs par ancienneté. • Identification des factures arrivant à échéance. 2.5. Détail d’affectation des règlements fournisseurs • Association des paiements aux factures fournisseurs. • Gestion des écarts et régularisations. 2.6. Détail d’engagement fournisseur • Liste des engagements financiers envers les fournisseurs. • Suivi des bons de commande et des factures non encore réglées. • Prévision des paiements à venir. 2.7. État des risques fournisseur • Identification des fournisseurs critiques en fonction des délais de paiement. • Analyse des risques liés aux engagements financiers. • Suivi des fournisseurs ayant des retards de paiement fréquents. Gestion de la Remise à la Banque 1. Introduction à la remise à la banque La remise à la banque désigne l'action de transférer les fonds reçus par l'entreprise (via paiements clients, chèques, espèces, etc.) vers son compte bancaire. Ce processus est essentiel pour assurer la sécurité des fonds et le bon suivi des flux financiers. ________________________________________ 2. Objectifs de la gestion de la remise à la banque • Centraliser les flux de liquidités : Assurer que tous les fonds reçus par l'entreprise soient transférés correctement et dans les délais. • Suivi des dépôts bancaires : Maintenir un registre précis des fonds déposés à la banque pour faciliter le rapprochement bancaire. • Optimisation de la gestion de trésorerie : S'assurer que les fonds sont disponibles en temps voulu pour répondre aux besoins opérationnels de l'entreprise. ________________________________________ 3. Processus de gestion de la remise à la banque 3.1. Enregistrement des paiements reçus • Saisie des paiements effectués par les clients (virements, chèques, espèces). • Enregistrement des différents types de paiements dans le système (chèque, virement bancaire, espèces, etc.). • Validation des paiements reçus avant leur remise à la banque. 3.2. Préparation des bordereaux de remise • Création d'un bordereau de remise détaillant les paiements à remettre à la banque. • Inclusion des informations pertinentes : montant total, date, mode de paiement, et bénéficiaire. • Option de générer automatiquement un bordereau basé sur les paiements enregistrés pour plus de simplicité. 3.3. Réalisation de la remise à la banque • Transfert des fonds (chèques, espèces, etc.) au guichet de la banque. • Confirmation du dépôt bancaire via un reçu ou une notification de la banque. • Mise à jour en temps réel des informations dans le système de gestion pour garantir que le montant déposé corresponde aux montants enregistrés. 3.4. Suivi des remises à la banque • Suivi des remises effectuées et génération de rapports détaillant chaque remise réalisée. • Comparaison des montants déposés avec les montants prévus pour identifier les écarts éventuels (par exemple, des chèques retournés ou des erreurs de dépôt). • Gestion des anomalies ou des problèmes rencontrés lors de la remise (par exemple, chèques non encaissés). ________________________________________ 4. Intégration avec le système de gestion financière de l'entreprise 4.1. Mise à jour de la trésorerie • Enregistrement des remises à la banque dans le grand livre de l'entreprise pour mettre à jour la trésorerie. • Rapprochement des transactions bancaires pour s'assurer que les montants enregistrés dans le système correspondent aux montants effectivement déposés sur le compte bancaire. 4.2. Rapports financiers • Génération de rapports de trésorerie incluant les remises à la banque pour une analyse complète des flux financiers de l'entreprise. • Suivi des soldes bancaires et des écarts éventuels entre les enregistrements comptables et les montants bancaires. ________________________________________ 5. Sécurité et conformité 5.1. Contrôles internes • Mise en place de contrôles internes pour garantir que la remise à la banque soit effectuée correctement et dans les règles. • Vérification par une seconde personne ou par un superviseur avant toute remise importante à la banque. 5.2. Conformité aux normes comptables • Respect des procédures comptables pour garantir que chaque remise à la banque soit correctement justifiée et documentée. • Archivage électronique des bordereaux et des documents associés à chaque remise pour répondre aux obligations fiscales et réglementaires. Gestion des Impayés et Trésorerie Prévisionnelle 1. Gestion des Impayés 1.1. Identification des Impayés • Détection automatique des créances non réglées dans le système. • Suivi des factures impayées par client et par fournisseur. • Mise en place d’une liste des impayés classée par ancienneté (factures à 30, 60, 90 jours, etc.). 1.2. Suivi des Relances et Actions • Génération d’alertes automatiques pour les créances en retard. • Suivi des actions de recouvrement réalisées (relances par email, appels, mises en demeure). • Historique des échanges et des relances effectuées avec les clients débiteurs. • Planification des relances futures pour optimiser le recouvrement. 1.3. Analyse des Impayés • Rapports sur le montant total des créances impayées, par période, par client. • Évaluation des risques d'impayés selon la situation financière des clients. • Identification des clients récurrents avec des problèmes de paiement. • Indicateurs de performance pour le taux de recouvrement (par exemple, nombre de créances recouvrées, pourcentage d’impayés résolus). 1.4. Gestion des Provisions pour Impayés • Estimation des créances douteuses et mise en place de provisions pour impayés. • Impact des impayés sur la rentabilité et la liquidité de l’entreprise. • Comptabilisation des provisions selon les règles comptables en vigueur. créer les interfaces de chaque gestion avec reactjs "